Por causa dos inúmeros benefícios de ter investimentos offshore, mais e mais pessoas e corporações estão se voltando para essa opção. Mais da metade dos ativos e investimentos do mundo são mantidos em jurisdições offshore e muitas empresas, famílias e governos bem reconhecidos têm investimentos em locais offshore. Explorar as vantagens e desvantagens do investimento offshore pode ajudar a esclarecer como essa estratégia pode beneficiar seu planejamento financeiro. O Canal Off Shore oferece insights valiosos sobre os prós e contras de manter ativos no exterior.

Pessoas famosas, incluindo políticos e atores, além de famílias privadas, estão todas envolvidas em investimentos internacionais usando jurisdições offshore para suas estruturas de investimento.

Os provedores de investimento offshore vêm em muitas formas, de bancos offshore, gestores de fundos ou empresas fiduciárias, a empresas individuais e grupos que buscam investimento. Os países mais antigos e comuns para estruturas de investimento offshore são as ilhas do Império Britânico, que incluem ilhas como as Ilhas Cayman, as Ilhas Virgens Britânicas, as Seychelles, as Ilhas Cook e as Bahamas, essas são apenas algumas das possíveis jurisdições que se pode escolher hoje, há mais de 30 disponíveis, dando uma ampla gama de opções para você escolher e todas podem ser acessadas com alguns cliques no Google. No entanto, se você estiver considerando seriamente essa mudança, consultar especialistas neste campo é altamente recomendado, pois fazer isso sozinho pode acabar custando mais do que deveria.

Investimento offshore

Abaixo estão algumas das vantagens e desvantagens do investimento offshore:

Vantagens

• Proteção de ativos

Proteção de ativos é provavelmente o slogan que você sempre ouviu ao pesquisar sobre investimentos offshore. O investimento offshore torna isso possível transferindo ativos para uma entidade legal fora do seu país por meio de estruturas como trusts, fundações ou corporações. Isso é altamente benéfico para indivíduos suscetíveis a processos judiciais ou que são devedores frequentes de grandes quantias de dinheiro. O que quer que aconteça com o indivíduo no futuro, uma parte de seus ativos permanece segura para as gerações futuras. O investimento offshore torna-se, portanto, uma apólice de seguro.

• Economia de impostos

Esta é a força motriz mais forte para a maioria dos investidores. Mas não deve ser o principal fator motriz para manter ativos offshore. As economias fiscais derivadas de investimentos offshore não são ilegais, elas são parte de uma estrutura de investimento internacional bem planejada. Elas são um produto de arbitragem geográfica, jogada com leis tributárias entre diferentes jurisdições.

• Diversificação de Ativos

Em comparação com as regulamentações de investimento onshore, a maioria das jurisdições offshore incentiva investimentos estrangeiros por seus regimes de investimento flexíveis. Os ativos são facilmente diversificados nessas jurisdições devido ao fácil acesso a mercados e bolsas internacionais. Naturalmente, uma jurisdição com as regulamentações menos restritivas será preferida pelos investidores. Em um ambiente offshore, um negócio pode crescer mais rápido e ser mais lucrativo usando essas jurisdições.

• Privacidade

A maioria das jurisdições offshore oferece aos investidores estrangeiros um grau de sigilo. O sigilo não serve apenas para ocultar transações, é um direito que deve ser desfrutado por todos em suas decisões de investimento. Esse sigilo não significa necessariamente que os investidores estrangeiros estejam buscando movimentações ilegais em escala internacional e não implica automaticamente que as jurisdições offshore incentivem atividades ilegais, está simplesmente restaurando um direito que os investidores perderam na maioria das nações do primeiro mundo. As leis de confidencialidade podem ser violadas em casos claros de atos criminosos do investidor.

• Cobertura

A exposição a mercados offshore pode ser uma forma de proteção contra a inflação global. Além disso, ter um investimento em uma moeda e país diferentes de onde você mora é uma alavanca contra uma piora no clima econômico em seu país de residência.

Desvantagens

• Custo

Investimentos offshore não são baratos. Dependendo da jurisdição escolhida, o requisito mínimo para abrir uma conta de investimento varia de $ 100.000 a $ 1 milhão. Além disso, investimentos offshore podem custar mais devido à estrutura de taxas profissionais do provedor de serviços de conta. Contratar consultores financeiros profissionais economizará muito tempo na configuração e no gerenciamento de suas contas offshore.
Como mencionado, cada jurisdição tem um conjunto diferente de requisitos. É melhor estudar cada opção de acordo com suas necessidades específicas e nível de recursos disponíveis.

• Considerações de segurança

Para alguns investidores, especialmente aqueles novos no mundo offshore, a questão se esse conceito é seguro ou não é preocupante. Na verdade, assim como acontece com o investimento em seu país de origem, você deve sempre realizar a devida diligência em qualquer gerente de conta ou organização em potencial. É importante que você escolha uma organização respeitável para lidar com seus ativos.

Os países offshore mais populares têm registros comprovados de oportunidades seguras de investimento. Na verdade, indivíduos ricos e corporações multinacionais há muito tempo praticam investimentos offshore.

• Legalidades

Questões sobre legalidade podem deixá-lo nervoso sobre investir no exterior e podem fazer com que você fique desencorajado sobre investir. As posições de muitas nações do primeiro mundo sobre investimentos no exterior têm muitos cidadãos comuns focados em que deve ser ilegal ou é moralmente errado, onde na verdade é perfeitamente legal e em alguns casos é usado pelas mesmas pessoas que dizem o contrário. Esta campanha de propaganda das nações do primeiro mundo nada mais é do que uma maneira de apaziguar as massas eleitorais de que estão tentando cuidar dos interesses delas.

As leis tributárias, especialmente nos EUA e na Europa, agora estão sendo ajustadas ou analisadas para tentar restringir qualquer vazamento de impostos devido ao novo mundo globalizado em que vivemos agora. A maioria dessas análises falará muito sobre como impedir o vazamento, mas, na verdade, apenas tornará as leis tributárias mais complicadas, permitindo que o investidor inteligente utilize ainda mais o investimento offshore em seu benefício.

Canal Off Shore: Portal de Referência em Investimentos e Planejamento Fiscal Internacional

O Canal Off Shore é uma plataforma especializada em fornecer informações abrangentes sobre investimentos no exterior, planejamento fiscal internacional e estratégias de proteção patrimonial. Desde 2000, a empresa oferece serviços de consultoria de gestão para os setores empresarial privado, público e social, auxiliando clientes a alcançar seus objetivos financeiros e empresariais. A plataforma disponibiliza artigos detalhados, guias práticos e notícias relevantes, abordando tópicos como abertura de contas bancárias internacionais, diversificação de investimentos em moedas fortes e vantagens e desvantagens de diferentes estruturas empresariais offshore, como IBCs (International Business Companies) e LLCs (Limited Liability Companies).

FAQ: Investimento offshore

Jornalista Mario Campos